AFPになろう

 
「AFPになろう」では、「AFPの認定研修」「AFPの技能試験」「AFPになったら?聴き上手になれ」の情報を公開しています。

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AFPの認定研修

AFP資格を取るためにはどうすれば良いのでしょうか?
それはまず、年2~3回実施されているFP技能検定に合格しなければなりません。

FP技能検定には1~3級がありますが、いきなり1級を取ろうと思っても2級技能検定を合格した者であるとか一定の条件が必要となってきますので注意が必要です。
AFP資格を取る為には、日本FPが設定したAFP認定研修(最近は、資格講座を開講している予備校や通信教育でも出来ます)を修了し、FP技能検定試験(2級以上)に合格する事が必要です。

例えばFP技能検定試験に合格しただけではAFPの資格を取る事は出来ないのです。
AFP認定研修の講義を受けたりする事や試験の受験には年齢制限がありません。
ですが、AFP認定申請時に義務教育が終わっているか、義務教育と同じぐらい,同じ以上の学力があるとみなされる必要があります。
またAFPの認定研修には学習期間が決められています。
集合研修(資格の学校などで勉強する)は最低でも1ヶ月以上、通信研修(通信教育で勉強する)は最低でも3ヶ月以上学習しないといけません。

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そして、AFPの認定研修の受講開始から1年以内に修了しなければなりません。
学習期間や単位認定は資格の学校などで勉強する選択をしても資格の学校によって学習期間や単位認定が異なったりします。
講座を受けるにあたっては、個人のデータ(氏名、生年月日、性別等)を日本FP協会に登録しなければなりません。
登録は各個人で行うのではなく、講座を受ける資格の学校等の経由で日本FP協会に登録しなければなりません。

AFP資格の認定(AFP資格を取る為)については、個人情報(氏名、住所、生年月日、勤め先等)を日本FP協会に登録する必要があって、それとあわせて自己を証明出来る書類(住民票など)を提出する事が義務となっています。

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AFPの技能試験

技能試験はどういった内容なのでしょうか?

日本FP協会の技能試験(2級)は学科試験と実技試験(資産設計提案業務)で行われます。
2級の学科・実技試験は同じ日に行われ、両方を受験する事が出来ます。
学科試験または実技試験の合格者には一部合格証(次回再受験する際に試験免除制度があります。
当然試験免除期限があります)が発行され、学科試験・実技試験両方合格すると合格証書が発行されます。

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合格証書だけを持っていても、AFPにはなれません。

AFP資格を取る為には、FP認定研修が修了している。
2級以上のFP技能試験(学科・実技試験)両方に合格する事(合格基準は60%以上の正解)。
そして指定された期間内にFP協会に登録する事。
3つが揃ってAFP資格取得者となるわけです。
AFP資格を取るための必要条件、お分かり頂けたでしょうか?
おすすめのやり方は時間のかかる認定研修をやりつつ、試験科目を勉強する事です。

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AFPになったら?聴き上手になれ

さああなたは念願のAFP資格を取得しました。
会社に勤めていますが、社内ではあなたのAFP取得の噂がすぐに広まり注目の的です。
そんな中、ある日他の部署の女性から手紙をもらいました。

内容は、大事なお話があるので、○○日,□□で会って頂けませんか?という内容。
彼女がいないあなたは、二つ返事でいいよとこっそり手紙を渡し、少々気分が浮かれ気味。
○○日の当日、あなたはすごくテンションがあがっていて仕事どころではありません。
定時になるとあなたは、さっそうと家に帰宅。
身支度を済ませ、駆け足で待ちあわせ場所に。
待ち合わせ場所に行くと女性がいたので、声をかけると、「人のいない所に行きましょう」と私を誘導し、薄暗い公園のベンチの下に着いた2人。
あなたは高まる鼓動を抑え、ベンチに腰を下ろした。
女性もベンチに腰を下ろし、しばらく沈黙の時が流れる…。
一気に高まる緊張感。
やがて彼女の方から、「実は…」と一言。
あなたはいよいよ告白されると思ったら、「実は私、バツ1で子どもがいるんです。それで、子どもがもうすぐ幼稚園に入るんです」
!!!???
あなたの心の中はもう真っ白です。

女性の話は続きます、「それで、私1人で子どもを大学まで行かせてあげたいんです。どうしたらいいですか?教えて下さい。今まで誰にも相談出来なかったんです。お願いします」と泣き崩れる女性。
あなたは我に帰り、「人がいないお店にでもいきますか?」と女性に話し、女性の相談内容を詳しく聞いて、AFPとして彼女のライフプランを無事形成したとさ。
おしまい。

若干、昼ドラに出てきそうなセッティングでしたが、実際にAFPを取得したら上記のような話も出てくるかもしれません。
そこで、AFPやファイナンシャル・プランナーには話に登場した教育費に関する相談以外にもどのような相談を受けるのでしょうか?

例えば、一生に関する相談として結婚資金に関する相談であったり、住宅(マイホームの購入・住宅ローンに関する問題)に関する相談であったり、老後の相談(年金問題・生活設計)であったり、保険の相談などであったりといろいろあります。

また資産の運用方法について、株であったり、投資信託などであったり。
税金に関して控除方法についてなど、様々な相談を受ける事と思います。
AFP,ファイナンシャル・プランナーになった時、特に忘れて欲しくない事は、聴き上手になれという事です。
依頼者や相談者の話を最後まで聞く事。
依頼者・相談者は自分の状態を的確に話す事はなかなか出来ません。
よってあなたは相手の話を最後まで聴きつつ、適切・的確な質問を依頼者・相談者に問う準備をしないといけません。
途中で話をさえぎると、問題点や解決策がぼやけてしまう事があるからです。
問題点を洗いだし、整理する。そして解決につながる方法を相手の目線で説明や提案をする事で、相手に余計な不安感を与えず安心して話して頂けるでしょう。

また、依頼者・相談者から聞いた話の内容は他人に話したりしてはいけません。
これは当たり前ですね。
聴き上手になって、AFPとして活躍の場を広げて下さい。

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